Lừa đảo dịch vụ định cư: tự kiểm tra công ty trước khi đưa tiền

Phần lớn gia đình gọi cho chúng tôi vì một hợp đồng hỏng đều gọi sau khi tiền đã đi. Lừa đảo dịch vụ định cư hiếm khi lộ liễu: hợp đồng vẫn có, văn phòng vẫn đẹp, người tư vấn vẫn nói đúng thuật ngữ. Dưới đây là những việc quý khách tự làm được trong một buổi chiều, trước khi đưa đồng nào.

Kiểm tra công ty có thật không

Bắt đầu từ mã số doanh nghiệp. Hợp đồng nào cũng ghi mã này ở phần đầu. Tra mã đó trên Cổng thông tin quốc gia về đăng ký doanh nghiệp rồi đối chiếu ba thứ: tên công ty có đúng như trên hợp đồng không, công ty còn hoạt động không, và ngành nghề đăng ký có khớp với việc họ đang bán cho quý khách không.

Nhiều vụ vỡ lở ở đúng bước này. Pháp nhân ký hợp đồng hoá ra không phải pháp nhân trên biển hiệu, hoặc mới thành lập vài tháng trước.

Kiểm tra người tư vấn có giấy phép không

Hầu như không ai làm bước này, mà nó lại là bước chặn lừa đảo dịch vụ định cư mạnh nhất. Nhiều nước quản lý nghề tư vấn di trú bằng giấy phép cấp cho từng người, và công khai sổ đăng bạ để dân tự tra.

• Canada: người tư vấn phải là RCIC, tra tên trên sổ đăng bạ của College of Immigration and Citizenship Consultants, viết tắt là CICC. Không có tên trong đó thì người đó không được phép nhận thù lao để tư vấn hồ sơ Canada. Các diện đang mở nằm ở trang định cư Canada.
• Úc: đại diện di trú có số đăng ký, tra trên hệ thống MARA.
• Malta: hồ sơ thường trú bắt buộc nộp qua đại lý được Residency Malta Agency cấp phép, không có cách tự nộp. Hỏi số giấy phép rồi đối chiếu. Chi tiết chương trình ở trang Malta.

Hỏi số giấy phép là câu hỏi bình thường trong nghề. Ai khó chịu khi bị hỏi thì đó đã là câu trả lời.

Không ai có quyền cam kết kết quả

Đây là dấu hiệu đáng ngờ nhất, và cũng dễ nhận nhất. Quyết định cấp thẻ hay cấp visa thuộc về cơ quan di trú nước sở tại. Không công ty tư vấn nào, kể cả công ty làm tốt nhất, có quyền quyết định thay họ.

Nên khi trong hợp đồng có chữ cam kết đậu, hoặc khi nghe câu bên em bao hồ sơ, việc cần làm không phải là mặc cả giá. Việc cần làm là dừng lại. Một bộ hồ sơ chuẩn bị kỹ làm tăng khả năng được duyệt, nhưng không ai bán được sự chắc chắn.

Cảnh giác với chương trình đã chết

Có những chương trình không còn tồn tại mà vẫn được chào bán, vì tên chúng vẫn quen tai:

• Quốc tịch Malta qua đầu tư: Toà Công lý châu Âu tuyên chương trình này trái luật EU ngày 29/04/2025, và Malta đã bãi bỏ. Ai còn chào là đang bán thứ không còn tồn tại. Lộ trình quốc tịch còn lại của từng nước nằm ở trang quốc tịch.
• Quốc tịch Síp qua đầu tư: dừng từ năm 2020, và tới cuối năm 2025 thì gỡ hẳn khỏi luật. Síp vẫn có diện thường trú, nhưng thường trú không phải hộ chiếu.
• Thẻ vàng Mỹ 5 triệu USD: con số này sai. Sắc lệnh 14351 đăng công báo liên bang ngày 24/09/2025 ghi mức 1 triệu USD cho cá nhân tự đóng. Mức 5 triệu thuộc về một tấm thẻ khác chưa phát hành.

Chuyện tiền và chuyện giấy

• Không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân. Phí dịch vụ phải vào tài khoản công ty đứng tên trên hợp đồng.
• Hợp đồng phải tách bạch từng khoản: khoản nào là phí dịch vụ của công ty, khoản nào nộp cho cơ quan nước ngoài, khoản nào hoàn lại được nếu hồ sơ bị từ chối và khoản nào không. Câu hoàn lại toàn bộ nếu rớt mà không kèm danh sách các khoản bị trừ thì gần như luôn có phần bị trừ.
• Đối chiếu mọi con số trong bản chào với cổng thông tin chính thức của nước sở tại. Mức vốn, số ngày phải có mặt, thời gian xét duyệt đều được công bố công khai.
• Giữ lại toàn bộ tin nhắn và bản chào. Lời hứa miệng không có giá trị khi cần đối chất.

Bốn bước trên không cần luật sư, chỉ cần một buổi chiều và tính kiên nhẫn. Làm xong bốn bước ấy rồi hãy bàn tới chuyện chọn nước và chọn diện. Chúng tôi ghi nguồn cho từng con số trên trang của mình để quý khách tự tra lại, và nói rõ cách chúng tôi làm việc trước khi mở bất kỳ hồ sơ nào.

---

Thông tin trong bài mang tính tham khảo tại thời điểm biên soạn, không phải tư vấn pháp lý và không cam kết kết quả — chính sách di trú, thuế và thị trường có thể thay đổi. Để được đánh giá hồ sơ theo tình huống cụ thể của gia đình bạn, hãy đăng ký tư vấn cùng đội ngũ VNIS Investment.